Unter Fonds sehen Sie, wie das Deckungskapital der fondsgebundenen Lebensversicherungen in Ihrem Bestand veranlagt ist: welche Fonds in welcher Polizze liegen, mit wie vielen Anteilen, zu welchem Kurs und mit welchem Wert zum jeweiligen Stichtag. Sie brauchen den Bildschirm vor allem für das Jahresgespräch mit dem Kunden und bei Fragen zur Fondsauswahl.
Der Bildschirm ist eine reine Ansicht: Es gibt keine Schaltfläche zum Anlegen, keine Spalte Aktionen und keinen Weg, eine Zeile zu ändern oder zu löschen. Alles, was hier steht, haben Ihre Versicherer geliefert.
Der Bereich muss freigeschaltet sein
Wie die ganze Menügruppe Versicherungswesen hängt dieser Bildschirm an einer Freischaltung für Ihr Unternehmen. Ohne sie ist der Menüpunkt gar nicht vorhanden — ein neu registriertes Unternehmen sieht ihn nicht. Rufen Sie /policy-funds trotzdem direkt auf, kehrt feeflow auf das Dashboard zurück und zeigt „Kein Zugriff auf das Versicherungswesen. Diese Funktion wird von feeflow freigeschaltet – bitte wenden Sie sich an den feeflow-Support.“ Die Freischaltung nimmt ausschließlich feeflow selbst vor — wenden Sie sich dafür an den Support.
Die Übersicht
Die Liste zeigt eine Zeile je Fonds, Polizze und Stichtag. Eine Polizze mit fünf Fonds belegt also fünf Zeilen, und beim nächsten Stichtag kommen fünf weitere dazu.
Sortiert wird nach Stichtag, der jüngste zuerst. Ein Klick auf einen Spaltenkopf sortiert nach dieser Spalte um, ein weiterer Klick dreht die Richtung. Das Feld „Suchen…“ durchsucht Fonds, ISIN, WKN, Polizzennummer und den Kunden — praktisch, um alle Polizzen zu finden, die einen bestimmten Fonds halten: Suchen Sie nach dessen Namen oder ISIN. Der Filter „Versicherung“ über der Tabelle beschränkt die Liste auf eine Gesellschaft. Über „Ansicht“ blenden Sie einzelne Spalten aus, unten stellen Sie die Zeilen pro Seite ein (50, 100 oder 250).
Die Spalten:
- Stichtag — der Tag, auf den sich Anteile, Kurs und Wert beziehen. Versicherer liefern die Fondsaufstellung üblicherweise zum Quartals- oder Jahresende.
- Polizze — die Polizzennummer, zu der der Fonds gehört.
- Kunde und Versicherung — der Kunde und der Versicherer dieser Polizze. Polizze, Kunde und Versicherung sind Links, sofern es den Datensatz in feeflow gibt; ein Klick darauf führt zu ihm statt zur Polizze.
- Fonds — der Name des Fonds, so wie ihn die Gesellschaft meldet. Liefert sie keinen, steht „-“.
- ISIN — die zwölfstellige internationale Wertpapierkennnummer, mit der sich der Fonds eindeutig identifizieren lässt (etwa „AT0000A9ZD28“). Sie ist der verlässlichste Suchbegriff, weil Fondsnamen von Gesellschaft zu Gesellschaft abweichend geschrieben werden.
- Anteile — die Stückzahl, auf vier Nachkommastellen genau.
- Anteil % — welchen Anteil dieser Fonds am Fondsvermögen der Polizze ausmacht. Über alle Fonds einer Polizze zu einem Stichtag ergibt das zusammen 100 %. feeflow rechnet den Wert nicht selbst aus und prüft ihn nicht nach — es zeigt, was geliefert wurde.
- Kurs — der Anteilspreis zum Stichtag.
- Wert — der Wert der Position zum Stichtag, also im Regelfall Anteile mal Kurs. Auch dieser Betrag kommt vom Versicherer; feeflow multipliziert nicht nach, und kleine Rundungsabweichungen gegenüber der eigenen Rechnung sind normal.
Achtung
Beträge zeigt feeflow immer in Euro an. Meldet ein Versicherer eine Position in einer anderen Währung, wird der Betrag trotzdem mit „€“ dargestellt.
Auch die deutsche Wertpapierkennnummer (WKN) wird beim Import übernommen. Angezeigt wird sie auf keinem Bildschirm, die Suche findet einen Fonds aber auch über sie.
Eine Summenzeile gibt es nicht. Was eine Polizze insgesamt wert ist, müssen Sie aus den Zeilen selbst zusammenrechnen — am einfachsten, indem Sie die Polizze öffnen, siehe Die Fonds einer Polizze.
Stichtag und Verlauf
Beim Einlesen der Bestandsdaten erkennt feeflow eine Position an der Kombination aus Polizze, ISIN und Stichtag. Daraus folgt:
- Liefert eine Gesellschaft dieselbe Aufstellung noch einmal, werden die vorhandenen Zeilen aktualisiert; es entstehen keine Dubletten.
- Liefert sie einen neuen Stichtag, kommen zusätzliche Zeilen dazu. Die alten bleiben stehen. Über die Jahre wächst so ein Verlauf, an dem Sie die Entwicklung einer Polizze ablesen können.
Weil die Liste alle Stichtage zusammen zeigt, steht dieselbe Polizze mit demselben Fonds mehrfach darin — einmal je Stichtag. Sortieren Sie nach Polizze, wenn Sie eine einzelne Polizze im Zeitverlauf sehen wollen, oder öffnen Sie sie gleich.
Alte Zeilen räumt feeflow nicht selbständig auf, und Sie können sie auch nicht löschen. Endet ein Fondsvertrag, bleiben seine Positionen als historischer Stand erhalten.
Die Fonds einer Polizze
Ein Klick auf eine Zeile öffnet die zugehörige Polizze — außer Sie treffen einen der Links in der Zeile. Die Fondsaufstellung steht dort auf dem Reiter „Übersicht“ in der Karte „Fonds“, deren Titel die Anzahl der Positionen nennt. Hat eine Polizze keine Fonds, fehlt die Karte ganz — bei den meisten Polizzen ist das der Normalfall, denn nur fondsgebundene Verträge haben eine solche Aufstellung.
Die Karte zeigt dieselben Spalten wie die Übersicht, nur ohne Polizze, Kunde und Versicherung — die ergeben sich hier aus dem Zusammenhang. Auch hier gibt es keine Summenzeile und nichts zu bearbeiten.
Woher die Einträge kommen
Fondspositionen entstehen ausschließlich mit den Datenlieferungen, also mit den Bestandsdaten Ihrer Versicherer. Sie können keine von Hand erfassen — weder auf diesem Bildschirm noch auf der Polizze.
Ob eine Polizze überhaupt eine Fondsaufstellung bekommt, entscheidet allein die Gesellschaft. Manche liefern sie zu jedem fondsgebundenen Vertrag mit, andere gar nicht. Eine leere Liste bedeutet deshalb nicht zwingend, dass Sie keine fondsgebundenen Verträge im Bestand haben — sie kann auch heißen, dass Ihre Gesellschaften diese Daten nicht mitschicken. Steht auf dem Bildschirm „Keine Fonds gefunden“, obwohl Sie weder suchen noch filtern, prüfen Sie zuerst, ob überhaupt schon ein Import gelaufen ist.
Wie es weitergeht
Die Polizze hinter einer Fondsposition samt Kunde, Prämie und Laufzeit beschreibt die Seite Polizzen. Wie die Daten überhaupt in feeflow kommen, steht unter Datenlieferungen. Die Mahnverfahren der Versicherer zu Ihren Polizzen finden Sie unter Mahnungen.
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